Ein benutzerdefinierter Finanzierer ist ein Finanzierungspartner, den Sie selbst einrichten und pflegen — einer, der nicht direkt in Aurora integriert ist. Benutzerdefinierte Finanzierer ermöglichen es Ihnen, Finanzierungen von Kreditgebern anzubieten, mit denen Aurora noch nicht integriert ist: Sie erstellen den Finanzierer, ordnen ihm ein oder mehrere Finanzierungsprodukte zu und halten diese Informationen aktuell. Nach der Einrichtung wählen Ihre Vertriebsmitarbeiter den Finanzierer im Sales Mode nach Namen aus, genauso wie sie einen integrierten Partner auswählen würden.

Früher wurden benutzerdefinierte Finanzierungsprodukte unter einer einzigen Option „Aurora Custom Financing“ im Finanzierungs-Dropdown im Sales Mode zusammengefasst. Jetzt können Sie diese Produkte unter benannten Finanzierern organisieren und steuern, in welchen Regionen jedes Produkt verfügbar ist. Nur Kontoadministratoren können benutzerdefinierte Finanzierer erstellen und verwalten.

In diesem Artikel

• Benutzerdefinierte Finanzierer vs. integrierte Finanzierer
• Wie man einen benutzerdefinierten Finanzierer erstellt
• Wie man Finanzierungsprodukte einem Finanzierer zuordnet
• Wie man die regionale Verfügbarkeit für Finanzierungsprodukte und Finanzierer einstellt
• Wie benutzerdefinierte Finanzierer im Sales Mode erscheinen
• FAQs

Benutzerdefinierte Finanzierer vs. integrierte Finanzierer

Aurora unterstützt zwei Arten von Finanzierern:

• Integrierte Finanzierer (zum Beispiel GoodLeap, LightReach und Sungage) sind direkt mit Aurora verbunden. Ihre Produkte werden automatisch über die Integration eingezogen, und Vertriebsmitarbeiter können oft eine Finanzierung beantragen, ohne Aurora verlassen zu müssen.
• Benutzerdefinierte Finanzierer sind nicht integriert. Sie definieren den Finanzierer und seine Finanzierungsprodukte manuell und sind dafür verantwortlich, diese Daten aktuell zu halten. Die Erstellung eines benutzerdefinierten Finanzierers löst keine Integration oder Verbindung mit dem Kreditgeber aus — es ist eine Möglichkeit, deren Finanzierung innerhalb von Aurora abzubilden und darzustellen.

Integrierte und benutzerdefinierte Finanzierer werden separat verwaltet und beeinflussen sich nicht gegenseitig.

Wie man einen benutzerdefinierten Finanzierer erstellt

1. Gehen Sie im linken Navigationsmenü zu Datenbank und wählen Sie dann Finanzierung.
2. Wählen Sie den Reiter Finanzierer.
3. Klicken Sie oben rechts auf + Neu und wählen Sie dann Finanzierer hinzufügen.
   
   
   
    
4. Geben Sie einen Namen für den Finanzierer ein (zum Beispiel den Namen Ihres Kreditgebers).
5. Optional geben Sie eine Portal-URL ein — die Webadresse, die Vertriebsmitarbeiter oder Hausbesitzer nutzen, um das Antragsportal des Finanzierers zu erreichen.
6. Klicken Sie auf Finanzierer hinzufügen, um zu speichern.

Ihr neuer Finanzierer erscheint nun im Reiter Finanzierer. Ein Finanzierer ohne zugeordnete Produkte wird im Sales Mode nicht als auswählbare Option angezeigt, bis Sie ihm mindestens ein Produkt hinzufügen.

Wie man Finanzierungsprodukte einem Finanzierer zuordnet

Sie können ein Finanzierungsprodukt einem benutzerdefinierten Finanzierer entweder bei der Erstellung des Produkts zuordnen oder ein bestehendes Produkt bearbeiten. Jedes Finanzierungsprodukt kann nur einem benutzerdefinierten Finanzierer zugeordnet sein.

1. Gehen Sie im linken Navigationsmenü zu Datenbank und wählen Sie dann Finanzierung.
2. Klicken Sie im Reiter Produkte auf Finanzierungsprodukt hinzufügen, um ein neues Produkt zu erstellen, oder wählen Sie ein bestehendes Produkt zum Bearbeiten aus.
3. Klicken Sie auf der Detailseite des Produkts oben rechts auf Bearbeiten.
4. Wählen Sie im Dropdown-Menü Finanzierer den benutzerdefinierten Finanzierer aus, dem dieses Produkt zugeordnet werden soll.
5. Klicken Sie auf Speichern.

Im Reiter Produkte können Sie Produkte nach Finanzierern gruppieren, um zu sehen, welche Produkte zu welchem Finanzierer gehören.

Verwenden Sie den Schalter links neben jedem Produkt, um es für Ihr Team zu aktivieren oder zu deaktivieren. Produkte, die keinem Finanzierer zugeordnet sind, bleiben als nicht kategorisierte benutzerdefinierte Finanzierungsprodukte verfügbar.

Wie man die regionale Verfügbarkeit für Finanzierungsprodukte und Finanzierer einstellt

Sie können ein Finanzierungsprodukt auf bestimmte Bundesländer beschränken, sodass es Vertriebsmitarbeitern nur dann angezeigt wird, wenn sich das Projekt in einem dieser Bundesländer befindet. Dies hilft, das Finanzierungs-Dropdown relevant für die Regionen zu halten, in denen jedes Produkt tatsächlich angeboten werden kann.

1. Wählen Sie ein Finanzierungsprodukt aus und klicken Sie oben rechts auf Bearbeiten.
2. Klicken Sie unter Verfügbarkeit auf das Dropdown-Menü Regionen.
3. Suchen Sie nach und wählen Sie jedes Bundesland aus, in dem das Produkt verfügbar sein soll. Sie können mehrere auswählen.
4. Klicken Sie auf Speichern.

Wenn Sie das Feld Regionen leer lassen, ist das Produkt in allen Regionen verfügbar. Sobald Sie ein oder mehrere Bundesländer festlegen, sehen Vertriebsmitarbeiter das Produkt nur dann als Option, wenn die Adresse des Projekts in einem ausgewählten Bundesland liegt.

Die regionale Verfügbarkeit, die für Finanzierer angezeigt wird, ergibt sich aus den ihnen zugeordneten Finanzierungsprodukten.

Wie benutzerdefinierte Finanzierer im Sales Mode erscheinen

Sobald ein benutzerdefinierter Finanzierer mindestens ein aktiviertes, zugeordnetes und regional verfügbares Produkt hat, können Vertriebsmitarbeiter ihn bei der Angebotserstellung für ein Projekt auswählen:

1. Öffnen Sie ein Projekt im Sales Mode und klicken Sie auf das Banksymbol, um zu Finanzierung zu gelangen.
2. Wählen Sie im ersten (linken) Dropdown-Menü den benutzerdefinierten Finanzierer nach Namen aus.
3. Wählen Sie im zweiten (rechten) Dropdown-Menü eines der Finanzierungsprodukte dieses Finanzierers aus.

Benutzerdefinierte Finanzierer erscheinen im Finanzierungs-Dropdown mit dem Symbol für benutzerdefinierte Finanzierung (Bank). Vertriebsmitarbeiter sehen nur benutzerdefinierte Finanzierer und Produkte, die aktiviert, ihrem Partner zugeordnet und im Bundesland des Projekts verfügbar sind. Ein Finanzierer ohne zugeordnete Produkte wird nicht angezeigt.

FAQs

Kann ich einschränken, welche Ausrüstung für einen benutzerdefinierten Finanzierer verfügbar ist (eine Liste genehmigter Anbieter)?

Noch nicht. Die Filterung von Komponenten basierend auf genehmigten Anbieterlisten (AVL) — bei der Vertriebsmitarbeiter nur Panels, Wechselrichter und Batterien sehen, die ein Finanzierer genehmigt hat — ist derzeit nur für integrierte TPO-Finanzierer (GoodLeap, EnFin und LightReach) verfügbar. Benutzerdefinierte Finanzierer unterstützen AVL-Beschränkungen noch nicht, sodass Vertriebsmitarbeiter bei Auswahl eines benutzerdefinierten Finanzierers jede aktivierte Ausrüstung auswählen können. Wenn Sie die Auswahl der Ausrüstung vorerst steuern müssen, können Sie die Verfügbarkeit von Komponenten über Ihre Datenbank- und Partner-Einstellungen verwalten.

Kann ich unter einem benutzerdefinierten Finanzierer einen Leasing- oder PPA-Vertrag einrichten?

Ja. Sie können Darlehens-, Leasing-, PPA- und nivellierte PPA-Finanzierungsprodukte einem benutzerdefinierten Finanzierer zuordnen. Die einzige Ausnahme sind vorausbezahlte Leasingverträge und vorausbezahlte PPAs, die unter benutzerdefinierten Finanzierern noch nicht unterstützt werden. In der Zwischenzeit können Sie vorausbezahlte Finanzierungen mit benutzerdefinierten Darlehensprodukten modellieren — siehe Wie man vorausbezahlte TPO-Finanzierung einrichtet für die vollständige Umgehungslösung.

Verbindet die Erstellung eines benutzerdefinierten Finanzierers Aurora mit diesem Kreditgeber?

Nein. Ein benutzerdefinierter Finanzierer dient dazu, die Finanzierung eines nicht integrierten Kreditgebers innerhalb von Aurora abzubilden und darzustellen. Die Erstellung stellt keine Live-Verbindung her, sendet keine Daten an den Kreditgeber und ermöglicht keine In-App-Kreditprüfungen oder Anträge. Diese Funktionen sind nur über die integrierten Finanzierungspartner von Aurora verfügbar. Sie sind dafür verantwortlich, die Produkte und Konditionen eines benutzerdefinierten Finanzierers aktuell zu halten.

Kann ein Finanzierungsprodukt zu mehr als einem benutzerdefinierten Finanzierer gehören?

Nein. Jedes Finanzierungsprodukt kann nur einem benutzerdefinierten Finanzierer zugeordnet sein. Produkte, die Sie keinem Finanzierer zuordnen, bleiben als nicht kategorisierte benutzerdefinierte Finanzierungsprodukte verfügbar.

Warum sehe ich meinen benutzerdefinierten Finanzierer nicht im Sales Mode?

Ein benutzerdefinierter Finanzierer erscheint im Finanzierungs-Dropdown nur, wenn er mindestens ein Finanzierungsprodukt hat, das aktiviert, dem Partner des Vertriebsmitarbeiters zugeordnet und im Bundesland des Projekts verfügbar ist. Wenn eine dieser Bedingungen nicht erfüllt ist, wird der Finanzierer für diesen Vertriebsmitarbeiter oder dieses Projekt nicht angezeigt. Überprüfen Sie den Schalter des Produkts, die Partnerzuordnung und die regionale Verfügbarkeit.

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