Un financeur personnalisé est un partenaire de financement que vous configurez et gérez vous-même — un partenaire qui n’est pas directement intégré à Aurora. Les financeurs personnalisés vous permettent d’offrir un financement provenant de prêteurs avec lesquels Aurora n’est pas encore intégré : vous créez le financeur, lui associez un ou plusieurs produits de financement, et maintenez ces informations à jour. Une fois configuré, vos représentants sélectionnent le financeur par son nom dans le mode Vente, tout comme ils le feraient pour un partenaire intégré.

Auparavant, les produits de financement personnalisés étaient regroupés sous une seule option « Financement personnalisé Aurora » dans le menu déroulant de financement du mode Vente. Vous pouvez désormais organiser ces produits sous des financeurs nommés et contrôler la disponibilité de chaque produit par région. Seuls les administrateurs de compte peuvent créer et gérer des financeurs personnalisés.

Dans cet article

• Financeurs personnalisés vs financeurs intégrés
• Comment créer un financeur personnalisé
• Comment associer des produits de financement à un financeur
• Comment définir la disponibilité régionale des produits et financeurs
• Comment les financeurs personnalisés apparaissent dans le mode Vente
• FAQ

Financeurs personnalisés vs financeurs intégrés

Aurora prend en charge deux types de financeurs :

• Financeurs intégrés (par exemple, GoodLeap, LightReach et Sungage) se connectent directement à Aurora. Leurs produits sont automatiquement importés via l’intégration, et les représentants peuvent souvent faire une demande de financement sans quitter Aurora.
• Financeurs personnalisés ne sont pas intégrés. Vous définissez manuellement le financeur et ses produits de financement, et vous êtes responsable de la précision de ces données. La création d’un financeur personnalisé ne déclenche aucune intégration ou connexion avec le prêteur — c’est une manière de modéliser et de présenter leur financement dans Aurora.

Les financeurs intégrés et personnalisés sont gérés séparément et n’ont pas d’impact les uns sur les autres.

Comment créer un financeur personnalisé

1. Allez dans Base de données dans le menu de navigation à gauche, puis sélectionnez Financement.
2. Sélectionnez l’onglet Financeurs.
3. Cliquez sur + Nouveau en haut à droite, puis sélectionnez Ajouter un financeur.
   
   
   
    
4. Saisissez un nom pour le financeur (par exemple, le nom de votre prêteur).
5. Facultativement, saisissez une URL du portail — l’adresse web que les représentants ou les propriétaires utilisent pour accéder au portail de demande du financeur.
6. Cliquez sur Ajouter un financeur pour enregistrer.

Votre nouveau financeur apparaît maintenant dans l’onglet Financeurs. Un financeur sans produits associés n’apparaîtra pas comme option sélectionnable dans le mode Vente tant que vous n’y aurez pas ajouté au moins un produit.

Comment associer des produits de financement à un financeur

Vous pouvez associer un produit de financement à un financeur personnalisé soit lors de la création du produit, soit en modifiant un produit existant. Chaque produit de financement ne peut appartenir qu’à un seul financeur personnalisé.

1. Allez dans Base de données dans le menu de navigation à gauche, puis sélectionnez Financement.
2. Dans l’onglet Produits, cliquez sur Ajouter un produit de financement pour créer un nouveau produit, ou sélectionnez un produit existant pour le modifier.
3. Sur la page des détails du produit, cliquez sur Modifier en haut à droite.
4. Utilisez le menu déroulant Financeur pour sélectionner le financeur personnalisé auquel ce produit doit appartenir.
5. Cliquez sur Enregistrer.

Dans l’onglet Produits, vous pouvez regrouper les produits par financeur pour voir quels produits appartiennent à chacun.

Utilisez le bouton bascule à gauche de chaque produit pour l’activer ou le désactiver pour votre équipe. Les produits non assignés à un financeur restent disponibles comme produits de financement personnalisés non catégorisés.

Comment définir la disponibilité régionale des produits et financeurs

Vous pouvez limiter un produit de financement à certains états afin qu’il n’apparaisse aux représentants que lorsque le projet est situé dans l’un de ces états. Cela permet de garder le menu déroulant de financement pertinent selon les zones où chaque produit peut effectivement être proposé.

1. Sélectionnez un produit de financement, puis cliquez sur Modifier en haut à droite.
2. Sous Disponibilité, cliquez sur le menu déroulant Régions.
3. Recherchez et sélectionnez chaque état où le produit doit être disponible. Vous pouvez en sélectionner plusieurs.
4. Cliquez sur Enregistrer.

Si vous laissez le champ Régions vide, le produit est disponible dans toutes les régions. Une fois que vous avez défini un ou plusieurs états, les représentants ne verront le produit comme option que lorsque l’adresse du projet se trouve dans l’un des états sélectionnés.

La disponibilité régionale affichée pour les financeurs est dérivée des produits de financement qui leur sont assignés.

Comment les financeurs personnalisés apparaissent dans le mode Vente

Une fois qu’un financeur personnalisé a au moins un produit activé, assigné et disponible régionalement, les représentants peuvent le sélectionner lors de la création d’un devis :

1. Ouvrez un projet dans le mode Vente et cliquez sur l’icône Banque pour accéder au Financement.
2. Utilisez le premier menu déroulant (à gauche) pour choisir le financeur personnalisé par son nom.
3. Utilisez le deuxième menu déroulant (à droite) pour sélectionner l’un des produits de financement de ce financeur.

Les financeurs personnalisés apparaissent dans le menu déroulant de financement avec l’icône de financement personnalisé (banque). Les représentants ne voient que les financeurs personnalisés et produits qui sont activés, assignés à leur partenaire, et disponibles dans l’état du projet. Un financeur sans produits associés n’apparaîtra pas.

FAQ

Puis-je limiter les équipements disponibles pour un financeur personnalisé (une liste de fournisseurs approuvés) ?

Pas encore. Le filtrage des composants selon une liste de fournisseurs approuvés (AVL) — où les représentants ne voient que les panneaux, onduleurs et batteries approuvés par un financeur — est actuellement disponible uniquement pour les financeurs TPO intégrés (GoodLeap, EnFin et LightReach). Les financeurs personnalisés ne prennent pas encore en charge les restrictions AVL, donc les représentants peuvent sélectionner n’importe quel équipement activé lorsqu’un financeur personnalisé est choisi. Si vous devez orienter les choix d’équipement en attendant, vous pouvez gérer la disponibilité des composants via votre Base de données et les paramètres des partenaires.

Puis-je configurer un leasing ou un PPA sous un financeur personnalisé ?

Oui. Vous pouvez associer des produits de financement de type prêt, leasing, PPA et PPA nivelé à un financeur personnalisé. La seule exception concerne les leasings prépayés et les PPA prépayés, qui ne sont pas encore pris en charge sous les financeurs personnalisés. En attendant, vous pouvez modéliser le financement prépayé en utilisant des produits de prêt personnalisés — voir Comment configurer un financement TPO prépayé pour la solution complète.

La création d’un financeur personnalisé connecte-t-elle Aurora à ce prêteur ?

Non. Un financeur personnalisé sert à modéliser et présenter le financement d’un prêteur non intégré dans Aurora. Sa création n’établit pas de connexion en direct, n’envoie aucune donnée au prêteur, ni n’active les vérifications de crédit ou les demandes intégrées à l’application. Ces fonctionnalités sont uniquement disponibles via les partenaires de financement intégrés d’Aurora. Vous êtes responsable de la mise à jour des produits et conditions d’un financeur personnalisé.

Un produit de financement peut-il appartenir à plusieurs financeurs personnalisés ?

Non. Chaque produit de financement ne peut être associé qu’à un seul financeur personnalisé. Les produits que vous n’associez pas à un financeur restent disponibles comme produits de financement personnalisés non catégorisés.

Pourquoi ne vois-je pas mon financeur personnalisé dans le mode Vente ?

Un financeur personnalisé n’apparaît dans le menu déroulant de financement que s’il a au moins un produit de financement activé, assigné au partenaire du représentant, et disponible dans l’état du projet. Si l’une de ces conditions n’est pas remplie, le financeur n’apparaîtra pas pour ce représentant ou ce projet. Vérifiez l’activation du produit, son assignation au partenaire et sa disponibilité régionale.

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