Un financiador personalizado es un socio financiero que configuras y mantienes tú mismo, uno que no está integrado directamente con Aurora. Los financiadores personalizados te permiten ofrecer financiamiento de prestamistas con los que Aurora aún no se integra: creas el financiador, asocias uno o más productos de financiamiento a él y mantienes esa información actualizada. Una vez configurado, tus representantes seleccionan el financiador por nombre en el Modo de Ventas, tal como lo harían con un socio integrado.

Anteriormente, los productos de financiamiento personalizados se agrupaban bajo una única opción llamada “Financiamiento personalizado de Aurora” en el menú desplegable de financiamiento del Modo de Ventas. Ahora puedes organizar esos productos bajo financiadores nombrados y controlar dónde está disponible cada producto por región. Solo los administradores de cuenta pueden crear y administrar financiadores personalizados.

En este artículo

• Financiadores personalizados vs. financiadores integrados
• Cómo crear un financiador personalizado
• Cómo asociar productos de financiamiento con un financiador
• Cómo establecer la disponibilidad regional para productos y financiadores
• Cómo aparecen los financiadores personalizados en el Modo de Ventas
• Preguntas frecuentes

Financiadores personalizados vs. financiadores integrados

Aurora admite dos tipos de financiadores:

• Financiadores integrados (por ejemplo, GoodLeap, LightReach y Sungage) se conectan directamente a Aurora. Sus productos se importan automáticamente a través de la integración, y los representantes a menudo pueden solicitar financiamiento sin salir de Aurora.
• Financiadores personalizados no están integrados. Tú defines manualmente el financiador y sus productos de financiamiento, y eres responsable de mantener esos datos precisos. Crear un financiador personalizado no activa ninguna integración o conexión con el prestamista; es una forma de modelar y presentar su financiamiento dentro de Aurora.

Los financiadores integrados y personalizados se gestionan por separado y no se afectan entre sí.

Cómo crear un financiador personalizado

1. Ve a Base de datos en el menú de navegación lateral, luego selecciona Financiamiento.
2. Selecciona la pestaña Financiadores.
3. Haz clic en + Nuevo en la esquina superior derecha, luego selecciona Agregar financiador.
   
   
   
    
4. Ingresa un Nombre para el financiador (por ejemplo, el nombre de tu prestamista).
5. Opcionalmente, ingresa una URL del portal, que es la dirección web que los representantes o propietarios usan para acceder al portal de solicitud del financiador.
6. Haz clic en Agregar financiador para guardar.

Tu nuevo financiador ahora aparece en la pestaña Financiadores. Un financiador sin productos asociados no aparecerá como opción seleccionable en el Modo de Ventas hasta que agregues al menos un producto.

Cómo asociar productos de financiamiento con un financiador

Puedes asociar un producto de financiamiento con un financiador personalizado ya sea al crear el producto o editando uno existente. Cada producto de financiamiento puede pertenecer solo a un financiador personalizado.

1. Ve a Base de datos en el menú de navegación lateral, luego selecciona Financiamiento.
2. En la pestaña Productos, haz clic en Agregar producto de financiamiento para crear uno nuevo, o selecciona un producto existente para editarlo.
3. En la página de detalles del producto, haz clic en Editar en la esquina superior derecha.
4. Usa el menú desplegable Financiador para seleccionar el financiador personalizado al que debe pertenecer este producto.
5. Haz clic en Guardar.

En la pestaña Productos, puedes agrupar productos por financiador para ver cuáles pertenecen a cada uno.

Usa el interruptor a la izquierda de cada producto para habilitarlo o deshabilitarlo para tu equipo. Los productos que no están asignados a un financiador permanecen disponibles como productos de financiamiento personalizados sin categorizar.

Cómo establecer la disponibilidad regional para productos y financiadores

Puedes limitar un producto de financiamiento a estados específicos para que solo aparezca para los representantes cuando el proyecto esté ubicado en uno de esos estados. Esto ayuda a mantener relevante el menú desplegable de financiamiento según dónde se pueda ofrecer realmente cada producto.

1. Selecciona un producto de financiamiento, luego haz clic en Editar en la esquina superior derecha.
2. Bajo Disponibilidad, haz clic en el menú desplegable Regiones.
3. Busca y selecciona cada estado donde el producto debe estar disponible. Puedes seleccionar más de uno.
4. Haz clic en Guardar.

Si dejas el campo Regiones vacío, el producto estará disponible en todas las regiones. Una vez que configures uno o más estados, los representantes solo verán el producto como opción cuando la dirección del proyecto esté dentro de un estado seleccionado.

La disponibilidad regional mostrada para los financiadores se deriva de los productos de financiamiento asignados a ellos.

Cómo aparecen los financiadores personalizados en el Modo de Ventas

Una vez que un financiador personalizado tiene al menos un producto habilitado, asignado y disponible regionalmente, los representantes pueden seleccionarlo al cotizar un proyecto:

1. Abre un proyecto en el Modo de Ventas y haz clic en el ícono del Banco para ir a Financiamiento.
2. Usa el primer menú desplegable (izquierdo) para elegir el financiador personalizado por nombre.
3. Usa el segundo menú desplegable (derecho) para seleccionar uno de los productos de financiamiento de ese financiador.

Los financiadores personalizados aparecen en el menú desplegable de financiamiento con el ícono de financiamiento personalizado (banco). Los representantes solo ven financiadores personalizados y productos que están habilitados, asignados a su socio y disponibles en el estado del proyecto. Un financiador sin productos asociados no aparecerá.

Preguntas frecuentes

¿Puedo limitar qué equipos están disponibles para un financiador personalizado (una lista de proveedores aprobados)?

No todavía. El filtrado de componentes por lista de proveedores aprobados (AVL), donde los representantes solo ven paneles, inversores y baterías que un financiador ha aprobado, está disponible actualmente solo para financiadores TPO integrados (GoodLeap, EnFin y LightReach). Los financiadores personalizados aún no admiten restricciones AVL, por lo que los representantes pueden seleccionar cualquier equipo habilitado cuando se elige un financiador personalizado. Si necesitas guiar las elecciones de equipos mientras tanto, puedes administrar la disponibilidad de componentes a través de tu Base de datos y la configuración de socios.

¿Puedo configurar un arrendamiento o PPA bajo un financiador personalizado?

Sí. Puedes asociar productos de financiamiento de préstamo, arrendamiento, PPA y PPA nivelado con un financiador personalizado. La única excepción son los arrendamientos prepagados y PPA prepagados, que aún no están soportados bajo financiadores personalizados. Mientras tanto, puedes modelar financiamiento prepagado usando productos de préstamo personalizados — consulta Cómo configurar financiamiento TPO prepagado para la solución completa.

¿Crear un financiador personalizado conecta Aurora con ese prestamista?

No. Un financiador personalizado sirve para modelar y presentar el financiamiento de un prestamista no integrado dentro de Aurora. Crear uno no establece una conexión en vivo, no envía datos al prestamista ni habilita verificaciones de crédito o solicitudes dentro de la aplicación. Esas capacidades solo están disponibles a través de los socios de financiamiento integrados de Aurora. Tú eres responsable de mantener precisos los productos y términos de un financiador personalizado.

¿Puede un producto de financiamiento pertenecer a más de un financiador personalizado?

No. Cada producto de financiamiento puede asociarse solo con un financiador personalizado. Los productos que no asocies con un financiador permanecen disponibles como productos de financiamiento personalizados sin categorizar.

¿Por qué no veo mi financiador personalizado en el Modo de Ventas?

Un financiador personalizado solo aparece en el menú desplegable de financiamiento cuando tiene al menos un producto de financiamiento que esté habilitado, asignado al socio del representante y disponible en el estado del proyecto. Si alguna de esas condiciones no se cumple, el financiador no aparecerá para ese representante o proyecto. Revisa el interruptor del producto, la asignación al socio y la disponibilidad regional.

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